Šioje istorijoje
Amerikos bankas (BAC-1,03 %) pirmadienį sutiko su valiutos kontrolieriaus pareigūnu sutikimu dėl kovos su pinigų plovimu veiklos trūkumų ištaisymo.
Antras pagal turtą didžiausias JAV bankas sutiko ištaisyti nesėkmes, susijusias su įtartinos veiklos ataskaitų pateikimu laiku ir ištaisyti anksčiau nustatytą trūkumą, susijusį su klientų deramo patikrinimo procesais, rašoma OCC pranešime. paleisti.
Bank of America nepripažino ir neneigė kaltinimų ir negavo piniginės baudos. Vietoj to, Šarlotėje, Šiaurės Karolinoje įsikūrusi įmonė turės imtis tam tikrų veiksmų, kad sustiprintų savo taisyklių laikymąsi. Tai apima naujų klientų patikrinimo ir rizikos įvertinimo planų apibūdinimą, taip pat nepriklausomo konsultanto samdymą, kuris užtikrintų, kad apie įtartiną veiklą būtų pranešama tiksliai.
„Per pastaruosius metus glaudžiai bendradarbiavome su Valiutos kontrolieriaus tarnyba, kad patobulintume kovos su pinigų plovimu ir sankcijų programas“, – sakoma Amerikos banko pranešime. „Iki šiol atliktas darbas leidžia mums įgyvendinti sutikimo įsakymo reikalavimus.
Šiai veiklai taikomi Banko paslapties įstatymo reikalavimai, kurie pirmą kartą buvo sukurti 1970 m. siekiant padėti finansų įstaigoms aptikti ir užkirsti kelią pinigų plovimui per savo sistemas, taip pat žinomas kaip Kovos su pinigų plovimu įstatymai arba AML. Pagal įstatymą visos finansų įstaigos laikosi gairių, žinomų kaip KYC (Pažink savo klientą/klientą) – procesą, kurį šios įmonės naudoja siekdamos patikrinti potencialių klientų tapatybę ir su jais susijusią riziką.
OCC taip pat teigė aptikusi Bank of America vidaus kontrolės, valdymo, nepriklausomo testavimo ir mokymo komponentų, susijusių su BSA atitikties programa, trūkumų.
Spalį kas ketvirtį pateiktame reguliavimo dokumente bankas teigė, kad įgyvendino banko paslapties įstatymo programų patobulinimus ir planuoja tęsti. Remdamasis diskusijomis su reguliavimo institucijomis, bankas teigė nesitikintis, kad su šiomis programomis susiję klausimai turės reikšmingo neigiamo finansinio poveikio.
Tai įvyksta praėjus šiek tiek daugiau nei dviem mėnesiams po TD banko (TD+0,44 %) buvo smogta a orientyra bauda dėl jo nesėkmės pažaboti finansinius nusikaltimus savo sistemose. Spalio mėnesį antrasis pagal dydį Kanados bankas tapo didžiausiu JAV istorijoje, pripažinusiu kaltu dėl Banko paslapties įstatymo programos nesėkmių, ir pirmuoju, pripažinusiu kaltu dėl sąmokslo vykdyti pinigų plovimą.
Per šešerius metus „TD Bank“ nesugebėjo stebėti 18,3 trilijonų USD klientų veiklos Jungtinėse Valstijose. TD bankas susitarime pripažino, kad tai leido trims pinigų plovimo tinklams per banko sąskaitas pervesti daugiau nei 670 mln.
Bankas sutiko sumokėti rekordinį 1,3 mlrd Iždo departamento Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklui arba FinCEN. Valiutos kontrolieriaus tarnyba paskelbė nutraukimo ir atsisakymo įsakymą ir a 450 milijonų dolerių civilinė bausmė „TD Bank“ ketvirtadienį dėl netinkamo banko paslapties įstatymo (BSA) ir kovos su pinigų plovimu (AML) atitikties programos. O Federalinių rezervų valdyba paskyrė a 123,5 milijono dolerių bauda.
